＃329

こんにちは、チャーリーです！

前回のブログ（第一弾：積み立て投資は有利なのか？？）で積み立て投資は本当に有利なのか？？を検証しました。

私的にもビックリする検証結果になってしまいました…積み立て投資の考えられる唯一の弱点だと思います。

巷では“積み立て投資最強説”が流れていますが、S&P500を積み立て投資する場合はそうじゃないことがわかったので、今回は、積み立て投資をするには「S&P500と日経平均だとどっちが有利なのか？？」を検証してみたいと思います。

なぜこの2つを比べるのかというと…

積み立て投資をする場合は、株価が右肩上がりだと不利なので、しばらくの間、上昇しなかった日経平均と比べたらどうなるのか？？が単純に気になったからです。

検証する前にまずはS&P500と日経平均の比較チャートを見てみます。

2000年1月からの比較だと明らかに日経平均の方が上昇率が低いです！

検証する期間は2001年8月～2021年7月の20年間です。

条件

・20年間、毎月1万円ずつ積み立て投資をする

・為替・手数料は考慮せず

・買い付けるタイミングは毎月月初

S&P500の積み立て投資の結果

積み立て金額の合計：2,400,000円

最終資産：7,025,434円

利益：+4,625,434円

日経平均の積み立て投資の結果

積み立て金額の合計：2,400,000円

最終資産：5,216,527円

利益：+2,816,527円

この結果を見ると文句なしでS&P500で積み立て投資をした方が有利ということがわかりました。

今回の検証でわかったことは、積み立て投資をするんなら悩む必要がないくらいS&P500の方が有利です！！

ただ、S&P500に投資をするんなら積み立て投資じゃなくて、一度に一気に買った方が有利ということもわかりました！

ちなみに前回ブログ同様、「日経平均は一度に一気買いした方がいいのか？？」、それとも「積み立て投資した方が有利なのか？？」も検証してみます。

2001年8月に240万円を一度に一気に投資したら最終資産が5,805,594円になってます！

積み立て投資の場合の最終資産：5,216,527円

一度に一気買いの場合の最終資産：5,805,594円

その差：589,067円（一気買いの方が多い）

ちなみに「2000年1月に積み立て投資を始めた場合」と「2000年1月に一度に一気買いした場合」も計算してみました。

※　2000年1月はITバブルのほぼピーク時なので一気買いにとってはかなり不利な条件です（高値で買うことになるので）。

21年間と半年の積み立て投資の最終資産：5,569,186円

一度に一気買いの場合の最終資産：3,943,785円

その差：1,625,401円（積み立て投資の方が多い）

整理すると…

この一連の検証でわかったことは、積み立て投資をするんなら日経平均よりS&P500の方が断然有利です。

ただ、手元に原資がある人（少額でも関係ない）は、積み立て投資でS&P500を買い続けるよりは一度に一気に買った方が有利ということがわかりました！その時の高値で買ったとしても同じです。

これはS&P500が基本的にはずっと右肩上がりを続けて高値を更新し続けているからです。

ずっと右肩上がりを続けていない日経平均を一度に一気に買ってしまうと、高値掴みした時は悲惨な将来が待っています。日経平均に投資すること自体全くオススメしませんが、どうしても日経平均に投資したい人は積み立て投資で日経平均を買った方がいいです。