投資信託

投資信託は平均回帰する!? 投資信託

投資信託は平均回帰する!?

#684 こんにちは、チャーリーです! インデックスファンドについて書いてある本を読んだ時に面白いことが書いてありました。 それは「ミューチュアルファンドは結局は平均回帰する」です! ※ ミューチュアルファンドは、アクティブファンド(株式型)だと思ってください。   その本はこれです。 ジ…
どっちのインデックスファンドを買ったらいいの?? 投資信託

どっちのインデックスファンドを買ったらいいの??

#658 こんにちは、チャーリーです! 最近嬉しいことに投資セミナーを行う機会が少しずつ増えてきました。 その投資セミナーで出た質問があります。 「毎月積み立て投資でS&P500に投資した方がいいというのはわかりましたけど、どれを買えばいいんですか??」   この質問の意味は「S&…
テーマ型ファンドのその後… 投資信託

テーマ型ファンドのその後…

#653 こんにちは、チャーリーです! ここ数年で一番流行ったテーマ型ファンドと言えば「アークイノベーションETF」だと思います。 2020年にコロナが大流行したときに、主要国の中央銀行が量的緩和策を行って、市場に大量の資金を供給しました。 その結果、金利は大きく下がりました。   この過…
応援株への投資は避けるべき?? 投資信託

応援株への投資は避けるべき??

#649 こんにちは、チャーリーです! 2022年8月20日の日経新聞に「荒れ相場での心構え(主な対策例)」が8個載っていました。 それは以下の通りです。 対策例が書いてあります。 画像引用元:日本経済新聞(2022年8月20日朝刊19面) 正直同意できることと、同意できないことがありますが、上記8…
銀行 VS 証券: 投資信託の運用成績 投資信託

銀行 VS 証券: 投資信託の運用成績

#648 こんにちは、チャーリーです! 昨日のブログ(大手金融機関の投資信託の運用実績を比較)を書き終わったあとに、ふと思ったことがあります。 自称運用のプロと豪語している証券会社と銀行ではどちらの顧客が儲かっているのか比較してみたいと思います。   ただ比較してもおもしろくないので、系列…
大手金融機関の投資信託の運用実績を比較 投資信託

大手金融機関の投資信託の運用実績を比較

#647 こんにちは、チャーリーです! 前回のブログ(大手金融機関のファンドラップの運用実績を比較)で各金融機関のファンドラップの運用成績を比較しました。 結果としては金融機関によって運用成績にだいぶバラツキがありました。 詳細は(大手金融機関のファンドラップの運用実績を比較)を参照してください。 …
大手金融機関のファンドラップの運用実績を比較 投資信託

大手金融機関のファンドラップの運用実績を比較

#646 こんにちは、チャーリーです! 今どの金融機関も「ファンドラップ」と「投資信託」の販売に力を入れています。 理由はすごく単純です! 「売買をしなくても手数料が入るから」です。 ※ 保有期間中に信託報酬や管理費用という名目で手数料が発生しています。   今回はファンドラップのことを調…
金融庁の調査レポート:投信信託 投資信託

金融庁の調査レポート:投信信託

#616 こんにちは、チャーリーです! 2022年6月30日に金融庁が運用商品について調査レポートを発表しているので紹介したいと思います。 レポートのタイトルは「資産運用業高度化プログレスレポート2022」です。 そのレポートはこちら   この調査レポートは投資信託だけに限らず、いろいろな…
投資信託で利益が出にくい理由 投資信託

投資信託で利益が出にくい理由

#614 こんにちは、チャーリーです! 2022年7月12日の日経新聞21面に書いてあったことを紹介します。 画像引用元:日本経済新聞(2022年7月12日朝刊21面)   今回はこの新聞記事を読んで思ったことを書いていきます。 一番最初に思ったことは「だから投資信託で利益が出る人が少ない…
インデックスファンド保有者に訪れる試練 投資信託

インデックスファンド保有者に訪れる試練

#606 こんにちは、チャーリーです! ちょっと前に友人と話している時に面白い話を聞きました。 その話を聞いた1ヶ月後くらいにネットでも似たようなことを書いている人がいたので紹介します。   それは 「S&P500のインデックスファンドに投資しているけど、今の相場状況でも基準価格は…
投資信託が市場平均に勝てない理由 投資信託

投資信託が市場平均に勝てない理由

#595 こんにちは、チャーリーです! ここ最近のブログでも取り上げたことがありますが、今は「ピーター・リンチの株の法則」という本を読んでいます。 ピーター・リンチ【著】、平野誠一【訳】、ダイヤモンド社【出版】   この本の中で投資信託(アクティブファンド)がインデックスファンド(市場平均…
人気が加速してきている「予想分配提示型」投信 投資信託

人気が加速してきている「予想分配提示型」投信

#454 こんにちは、チャーリーです! 投資信託業界で人気商品と言えば「テーマ型ファンド」と「予想分配金提示型ファンド」の2つです!   テーマ型ファンドについては今回は割愛します。 だいぶ前のブログでも予想分配金提示型の投信について書いたことがありますが、今回は予想分配金提示型に対して思…
投資信託の平均保有期間はどれくらいなのか?? 投資信託

投資信託の平均保有期間はどれくらいなのか??

#439 こんにちは、チャーリーです! ついこの前のブログ(キャシー・ウッドの懸念)を書いている時に、ふと思ったことがあります。 カリスマ投資家と言われているキャシー・ウッド氏が率いるアーク・インベストメント・マネジメントは5年~10年で破壊的イノベーションを起こす企業が指数関数的に成長軌道をたどっ…
ファンドラップの運用って儲かるの?? 投資信託

ファンドラップの運用って儲かるの??

#438 こんにちは、チャーリーです! 金融機関が力を入れている商品は「ファンドラップ」です! 本当に猫も杓子もファンドラップって感じになってきています。 画像引用元:金融庁作成の「資産運用業高度化プログレスレポート2021」   ファンドラップとは お客さまに投資に関するアンケートを答え…
強烈批判!! ファンドラップの改善を求める金融庁 投資信託

強烈批判!! ファンドラップの改善を求める金融庁

#323 こんにちは、チャーリーです! 前回ブログ(キターーー!! 一切忖度しなかった金融庁!)に続いて、金融庁が2021年6月25日に発表した「資産運用業高度化プログレスレポート2021」を読んで、チャーリー的に気になったポイントを書いていきます。   前回は投信信託のことを書きましたが…
キターーー!! 一切忖度しなかった金融庁! 投資信託

キターーー!! 一切忖度しなかった金融庁!

#322 こんにちは、チャーリーです! 2021年6月25日に金融庁が「資産運用業高度化プログレスレポート2021」というのを発表しました。   このレポートの趣旨 日本の資産運用会社が顧客本位の商品を提供し、中長期的に良好で持続可能な運用成果を上げることで、顧客の資産形成をどう行うべきか…
歴史は繰り返す:テーマ型ファンドの残高が急上昇 投資信託

歴史は繰り返す:テーマ型ファンドの残高が急上昇

#319 こんにちは、チャーリーです! 過去ブログでアクティブ運用の投信は投資したらダメと再三書いてきましたが、その最も典型的なダメ商品がテーマ型ファンドです! テーマ型ファンドがダメなことは断言してもいいくらいです。   そのテーマ型ファンドの運用残高が急上昇しているらしいんです。 画像…
投資信託 VS S&P500 投資信託

投資信託 VS S&P500

#301 こんにちは、チャーリーです! 先日のブログでも書きましたが、私は今「インデックス投資は勝者のゲーム~株式市場から利益を得る常識的方法」という本を読んでいます。   ジョン・C・ボーグル[著]、長尾慎太郎[監修]、藤原玄[訳]   この本はタイトルからわかる通り、インデックス投資は…
えっ!?知らなかった…インベスターリターンの考え方 投資信託

えっ!?知らなかった…インベスターリターンの考え方

#297 こんにちは、チャーリーです! 私は今、「インデックス投資は勝者のゲーム~株式市場から利益を得る常識的方法」という本を読んでいます。    ジョン・C・ボーグル[著]、長尾慎太郎[監修]、藤原玄[訳]   その本の中に「金額加重リターン」という言葉が出てきました。 初めて聞く言葉で…
アクティブファンド VS ベンチマーク 投資信託

アクティブファンド VS ベンチマーク

#295 こんにちは、チャーリーです! 私の過去のブログで投資信託がダメな理由を幾度となく書いてきました。 例えば、「モーニングスター社が選ぶ最優秀ファンドとS&P500の過去のパフォーマンスを比較したり」、「投資信託は売買を繰り返しているのでパフォーマンスが下がる」などいろいろなことを書き…